两只“固收+权益”产品近6个月年化收益率超10%，多资产多策略助力产品表现丨机警理财日报

榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在3-6个月（含）的公募“固收+权益”产品，且近6月每个完整的自然月月末均为正收益。本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。
近期债市已经出现企稳，股市则在经历2月以来的小幅反弹后略休整。部分“固收+权益”产品受益股市反弹和债市企稳实现不错的收益。
两只产品近6个月年化收益率超过10%！
南财理财通数据显示，截至3月20日，理财公司发行的投资周期在3-6个月（含）的公募“固收+权益”产品近6个月的平均净值增长率为1.3%，平均最大回撤0.25%。
从机构平均回报来看，剔除此类产品数量不足3只的理财公司后，工银理财此类产品近6个月平均回报最高，近6个月平均净值增长率为1.68%，工银理财收益靠前的部分产品配置了黄金ETF、债券型QDII基金等。徽银理财以1.57%排第二，兴银理财以1.54%排第三。
此类产品中近6个月实现月月正收益的产品占比为54.68%。月月正收益的产品中，有两只产品近6个月净值增长率超过5%，年化后超过10%！近6个月净值增长率最高的是“宁银理财宁享转债增强固定收益类理财2号(最短持有100天)”，近6个月净值增长率达5.03%；排第二的是“北银理财京华远见科创京品1号理财管理计划”，近6个月净值增长率为5.01%；排第三的是“兴银理财丰利灵动优选六个月持有期1号增强型固收类理财产品A”，近6个月净值增长率为3.91%。
多资产多策略助力产品表现
排第一的“宁银理财宁享转债增强固定收益类理财2号”特色为转债增强，该产品通过可转债、可交债、ETF基金、利率衍生品等多类资产灵活配置策略，对投资组合进行收益增厚。该产品2024年末除了以债券为主要投向外，还持有10.03%比例的权益类资产、7.79%比例的公募基金等。
排第二的“北银理财京华远见科创京品1号理财管理计划”为一款中等风险产品，投资周期为半年。从年度业绩来看，该产品2022年、2023年收益表现不佳，收益率分别为-1.12%、1.29%。2024年收益率为3.45%。
该产品对科创类基金颇为偏爱。定期报告显示，该产品2024年末前十大持仓中包括一只科创50ETF联接基金，该基金净值在2月份出现明显上涨，3月有所回落。2024年6月末一度有两只科创ETF基金进入该产品前十大持仓。债券类则有不少私募城投债进入前十大持仓。
该产品2024 年四季度投资报告提到去年第4季度投资策略为：以平价模型为资产配置框架，平衡固收与权益风险敞口，固收以1年久期为操作平衡点，权益以科创类基金为主，适时辅以红利基金。
管理人北银理财认为，本轮行情的触发因素还是政策的再次加码。中长期仍需回归基本面，积极关注困境反转、 景气回升的行业以及助推高质量发展的方向，包括新能源链、新兴科技行业，以及行业景气度触底回升的消费行业等。
排第三的“兴银理财丰利灵动优选六个月持有期1号增强型固收类理财产品A”采用多资产、多策略的投资方式，该产品2024年末投资权益类资产比例为3.74%，投资公募基金比例为15.77%，此外还少量投资QDII。前十大持仓包括一只偏股混合型基金和一只可转债“浦发转债”，此外还持有超长期特别国债“24特别国债06”、银行永续债和银行二级资本债等。
此外，招银理财一款中证500增强策略的产品也进入收益榜单前十，产品名称为“招睿量化均衡尊享中证500增强6个月持有固收增强理财计划”。该产品权益部分主要配置于中证 500 指数增强，适度采用其他权益策略工具以增厚产品收益。