汇丰为美提供唯一关键证据PPT曝光，孟晚舟律师强力回击

　　当地时间2020年7月23日，加拿大不列颠哥伦比亚高等法院（加拿大法院）应孟晚舟律师团队申请，公开了下一阶段庭审的证据材料。
　　针对美国指控以及汇丰银行提供的唯一关键证据PPT，孟晚舟律师团队给予强力回击。
　　汇丰银行提供“唯一关键证据”
　　2018年12月1日，孟晚舟在过境加拿大途中突遭逮捕。随后，加拿大当局表示，代表美国政府暂时扣留孟晚舟。
　　孟晚舟案审理至今，出现“唯一关键证据”是由汇丰银行提供的。
　　据美方陈述，2013年8月22日，华为CFO孟晚舟在香港向汇丰银行的一名银行高管做了PPT演讲，介绍华为与一家名为香港星通技术有限公司(简称Skycom)在伊朗存在合法的商业合作。
　　根据南华早报之前的报道，孟晚舟在与汇丰银行高管会面时，如实陈述了华为在伊朗的业务。孟晚舟的PPT用大量篇幅介绍了华为和Skycom在伊朗的客户、产品、合规要求、合规制度。其中还特别强调，在2010年7月1日美国总统奥巴马签署制裁伊朗法案后，华为高度重视，不仅自身严格遵守，同时要求合作伙伴必须合规。

　　华为在这份PPT中介绍，Skycom是华为在伊朗地区的合作伙伴，华为曾持有该公司的股份，孟晚舟也短暂担任过该公司的董事。但早在2007年，华为便出售了所持有的Skycom的全部股份，2009年4月，孟晚舟辞去该公司董事会职位。
　　在与孟晚舟会面后，汇丰主动索要了PPT的英文版，而这份PPT却是美方指控孟晚舟的最重要依据。
　　美国向加拿大法院提交的《案件起诉记录》称，这份PPT中对于华为和Skycom公司的关系介绍“有所隐瞒”，对汇丰造成误导，致使汇丰银行“并未了解华为业务全貌”，继续向华为提供服务，使汇丰面临违反美国对伊朗制裁法案的民事和刑事罚款的“风险”。据此，美国指控孟晚舟存在“欺诈行为”。加拿大联邦检察官Robert Frater也在法庭陈述中指出，“欺诈是本案的核心”。
　　孟晚舟律师团队强调从未欺诈汇丰银行
　　孟晚舟的律师强调，针对华为在伊朗业务，孟晚舟已经向汇丰银行告知了所有必要事实，足够支撑后者判断其中是否存在风险。对于汇丰银行而言，了解客户是否在伊朗有业务，是其评估合规风险的唯一要素。至于华为和香港星通是什么关系，实际并不重要，也并不应该被详细列入这份描述业务合规的PPT中。
　　孟晚舟的律师团队补充道：就算是华为跟Skycom的关系，汇丰也是始终知晓的，2011年的多封业务往来邮件都可以证明汇丰明白华为与Skycom的关系。孟晚舟律师团队提交证据还显示，华为曾把Skycom的财报发给汇丰，财报对Skycom业务有着清晰的描述。
　　华为CEO任正非本人也在2019年6月亲自反驳汇丰银行的说法。他指出，“这家银行从一开始就清楚Skycom在伊朗的业务，也知道Skycom与华为的关系。华为和这家银行之间的往来邮件可以证明，上面还有银行的LOGO。所以从法律的角度来讲，该行不能说他们被骗了或者不知道。这些证据都在，这是赖不掉的。”
　　据了解，多年以来，汇丰处理Skycom的业务都是与华为员工用华为邮箱进行沟通和联络。汇丰内部，Skycom也被标志隶属于华为集团（Huawei Group）。
　　美方《引渡案件记录》的说辞是，仅汇丰银行的“初级”员工清楚华为与Skycom公司的关系，但这些“初级”员工没有将相关信息传递给汇丰银行的“高级”管理者，导致后者只能依赖孟晚舟提供的PPT这一份材料来判断业务合规风险。
　　孟晚舟律师认为，这一说法是“令人难以置信”的，诸多证据指明这是 “重大不实陈述”。
　　一位有着25年金融机构工作经历的专家女士表示，华为作为全球最大的通信设备制造商和《福布斯》全球500强企业，是汇丰银行全球流动性及现金管理部第17大客户，双方有着近20年的业务合作。如此的规模和时长，难以想象安排给华为的客户经理是个不懂汇报的“低层员工”。因此，无论是从银行审批流程、涉敏感国家业务，还是涉大客户业务等多角度审视，汇丰高层都应该完全了解华为和Skycom在伊朗的业务情况。 华为向法院提交的邮件也证实：汇丰不同区域、不同业务、不同层级的员工，包括“副总裁”和“高级副总裁”都在和华为直接沟通Skycom的银行业务。
　　尤为关键的是，2012年12月，汇丰因自身不当行为，包括为毒贩和基地组织成员洗钱违反美国制裁规定，与美国司法部签署《延期起诉协议》。汇丰向美国司法部保证，针对全集团客户开展审视和清理工作。金融专家表示，在此过程中，汇丰不可能识别不出华为和Skycom的关系。大型金融机构最基础的合规要求，就是“了解你的客户”。汇丰有专门的风险管理委员会，所有分支机构均设有合规部门。风险评估更不可能仅仅依靠一份孟晚舟的PPT文件。
　　汇丰不承担责任，也没有任何损失
　　“欺诈罪”需要欺诈者存在“犯罪动机”，并产生“欺诈行为”对被欺诈者造成“确实损失”才可成立。美方在《补充引渡案件记录》中指出，孟晚舟欺诈汇丰银行，从而使华为获得了9亿美元的“高额”信用额度，汇丰银行的经济利益因此面临风险。
　　不过，孟晚舟团队指出，事实上，9亿美元的信用额度是在2014年4月30日，汇丰及另外8家银行共同提出的。其中汇丰提供的总额度上限仅为8千万美元。更重要的是，华为从未使用过这一信用额度，并在2017年6月取消了这一信用额度。
　　此外，在美国提交给加拿大的《案件起诉记录》中，美国指出汇丰曾违规为Skycom的涉伊朗业务提供过1亿美元清算，这一举动违反了对伊朗的金融制裁禁令。面对这一确凿指控，背负《暂缓起诉协议》的汇丰如若没有合理解释，将难逃被美国没收金融执照，失去银行身份这一重罚。然而，汇丰随即“甩锅”华为，将所有的过错无端归咎为“汇丰不清楚华为及Skycom在伊朗有业务”这一“万能理由”，将自己的过失，摘得一干二净。
　　公开材料显示，华为与汇丰一直在通过电子邮件沟通业务往来，华为与Skycom间的结算业务也在其中。如前文所叙，在完全了解华为及Skycom在伊朗业务的情况下，2010年到2014年，汇丰为华为提供了相关金融服务，业务来往资金总量为1亿美元左右。
　　一位拥有26年银行工作经验的证人表示，进行美元跨境支付和结算的具体路径，由付款银行来决定；作为银行客户，通常只会在乎支付的及时性和成本，“华为获知清算路径的可能性极低”。而且，银行如果认为相关付款可能违反制裁法律，完全可以冻结或者拒绝付款。
　　简言之，交易是否通过美国清算，责任在金融机构。如果汇丰银行结算确有违法操作，那也应由汇丰自身来承担主要责任，而不应是银行客户。
　　案底在身 汇丰递交“投名状”脱罪？
　　一直声称被华为欺诈的汇丰银行，至今没有采用法律手段主张自己的权利。这又是为什么呢？
　　有分析人士认为，因为有“案底”在美国手中，汇丰为给自己减罪，主动与美国合谋，配合美国为构陷孟晚舟七拼八凑各种材料。
　　公开信息显示：2012年，美国政府就为墨西哥毒贩洗钱和资助国际恐怖主义行为指控汇丰，当时很有可能在美国被吊销经营许可。不仅支付了19.2亿美元罚金，并与美国司法部达成为期五年（2012-2017年）延期起诉协议。协议到期前，汇丰同意在任何调查中配合司法部，“配合监控和持续合作”。2013年，美国司法部联同FBI指定美国一家金融调查公司Exiger进驻汇丰，“监控汇丰客户的全球汇款，并获取汇丰的一切信息”。
　　2016年9月，美国司法部就是否撤回延期起诉协议、是否以刑事罪名起诉汇丰进行讨论。同年底，汇丰调查华为账户，上千人被美国司法部访谈。据媒体报道，正是汇丰配合美国调查，将PPT转手交给了美国。并于2017年8月突然终止和华为长达20年的业务合作。
　　2017年，美国司法部合规监管员出具报告，显示汇丰合规仍有很大缺陷，对汇丰延期起诉协议能否如期关闭造成了巨大压力。然而，美国检方最终出人意料地撤销了对汇丰的全部刑事指控，并结束了对汇丰的监管 。既没有被美国起诉，也没有任何高管被捕，汇丰平安落地，结束了延期起诉协议，因此成为极少数被撤回指控的企业之一。
　　此前，《环球时报》引用一位观察人士的观点称：“未来几个月，汇丰可能会面临进一步裁员，甚至可能完全失去中国市场。汇丰银行可能会在中国法院受到起诉，并最终被逐出市场，原因是该行与美国政府勾结，打压华为 。

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