发布 | 构建银行私有云，夯实数字化转型发展底座 ——《银行业私有云建设发展调研报告》解析

文 /《金融电子化》杂志社有限责任公司业务策划中心
云计算在数字经济和数字金融发展中起到重要的基础性、先导性和战略性作用，已经成为金融业数字化转型的基石和枢纽，国家有关部门高度重视，先后出台多项重要措施，支持和鼓励金融业积极发展和运用云计算。人民银行《金融科技发展规划（2022—2025年）》提出，加快云计算技术规范应用，有效释放云端压力，快速响应客户需求，为金融数字化转型提供更为精准、高效的算力支持。随着云计算技术的逐渐成熟，云计算已成为银行业金融科技新技术的支撑平台，得到广泛应用。
我国金融机构数量众多、发展规模和服务水平各不相同，对金融科技的理解和应用水平不一,在私有云的建设和管理上存在较大差异。大型商业银行基本完成了业务场景全覆盖的金融云服务建设，同时实现了全栈自主创新云服务供给。但多数中小银行由于技术和业务需求的原因，还未进入私有云和信创云的建设阶段。
为全面了解现阶段金融行业私有云建设现状，挖掘建设中可借鉴的建设模式，避免在建设过程中“走老路、走弯路”，尽快弥补云计算建设技术鸿沟，推动数字化转型发展进程，《金融电子化》杂志社开展了针对银行业私有云建设的调研工作。共有129家银行业金融机构参与调研。最终，将调研数据进行分析和总结，形成《银行业私有云建设发展调研报告》。通过调研，我们了解到目前银行业金融机构在私有云建设上的方向、方法和趋势。
银行业私有云应用现状与趋势
一是中国银行业对云计算认可度高，私有云成为首选。参与调研的129家银行业金融机构89.9%已使用不同形式的云计算服务，其中私有云使用率最高，达到53.5%（见图1）。

图1 银行业云计算服务使用情况调查
二是中国银行业私有云主要用于应用开发测试、渠道类系统和业务类系统。从被调研银行业金融机构数据来看，应用开发和测试系统占比最高，达到53.5%（见图2）。

图2 银行业私有云支撑的业务系统调查
三是信创云建设是银行业基础设施当前及未来关注的焦点之一。在云计算建设方面，信创云关注度排名第一；在关注“金融科技新技术发展趋势”中“信创云”占比77.6%（见图3）。

图3 2022年银行机构关注的新技术发展趋势
四是银行业基础设施建设多条技术路线并存，虚拟化正在被云计算替换升级。调研中我们发现：虚拟化技术的替换升级计划增多，成为数据中心的重点工作，整体占比25.6%，其中有超过45%的被调研银行业金融机构表示将从虚拟化升级到云（见图4）。

图4 银行业数据中心2022年工作重点
五是银行业私有云和容器云的主流建设思路是合作共建。私有云建设以外部合作为主的占70%，其中“选择多家厂商分别建设，赛马制”占比36.2%，“选择独家厂商建设”占比35.3%（见图5）。与私有云相比，容器云自研比例较高，占比34.0%，外部合作占比64.0%（见图6）。

图5 银行业2022年私有云建设思路调查


图6 2022年银行业容器云建设思路调查
六是容器云是银行业云原生建设基础，主要用于渠道类系统、开发测试和支付类系统。被调研的银行业金融机构中，66.0%完成了容器云建设。应用业务中，渠道类业务（个人业务和柜台业务）最高，占比51.1%（见图7）。

图7 银行业容器云支撑的业务调查
七是平滑升级能力和“一云多芯”能力是私有云建设最受关注的高价值技术。其中，平滑升级能力的提升，是云平台产品服务能力提升的重要保障，关注度最高；“一云多芯”是快速实现基础软硬件替代和统一业务支撑的关键能力，也备受关注。
八是一体化能力是银行业容器云最受关注的使用价值。在容器云建设的应用价值调查中，“一体化功能，实现容器、DevOps和微服务统一治理管理”“云平台和容器云平台的整合、云和容器统一编排调度”这两项结果名列前茅。
银行业机构云建设的思路与规划
参与调研的129家银行业金融机构对未来的云建设持乐观心态并充满期待，对下一步发展提出四方面建设思路与规划。
第一，加强IT基础设施标准化建设。多数银行业金融机构把提高标准化建设水平作为云计算建设的未来工作重点。标准化工作建设和规划思路集中在以下四方面：一是践行云原生基础资源扩缩容必备的“不可变基础设施”理念，采用IaC（基础设施即代码）技术与各类镜像形成—体化管理，为应用所需的基础资源提供快速精准的生产能力，提高云平台的资源供给质量与效率；二是提升基础资源体层的融合，提升云平台组件兼容性，逐步建立规范化云计算运维服务体系，加强资源管理水平，逐步完善云计算安全技术管控手段和规范，提升运维效率；三是依靠云技术提升规范化、标准化能力，从而提高自动化能力，逐步达成对外提供IT服务的目标；四是加快云计算技术规范应用，稳妥推进信息系统向多节点并行运行、数据分布存储、动态链路负载的分布式架构转型。
第二，提升云计算自主可控能力。在被调研机构中，部分机构计划并希望，未来基于多云架构建设“一云多芯”的云计算平台，提供自主可控的算力能力；逐步加大自研力量，消化吸收业界厂商好的云底座，打造符合自身需求的云平台；在完善自身云计算能力的同时，将信创工作与云的建设有机结合起来，形成具有自身特色的云计算技术路线，逐步形成对分布式架构的自主开发设计和独立升级能力。部分机构建议，云计算应坚持关键技术自主可控原则，对业务经营发展有重大影响的关键平台、关键组件以及关键信息基础设施，要避免单一来源、降低外部依赖。大力发展和建设信创云，从平台、主机、资源、应用、代码等各个层面进行安全策略管理，切实保障自主可控基础体系建设的供应链安全。
第三，有条不紊分步建设云平台。在云计算平台实施和建设上，被调研机构普遍都是按照统一规划、分步实施，持续改进的原则，业务上“先简后繁”，技术上先易后难，持续推进分布式架构转型。大中型银行的做法是，先持续建设总行云和分行云，再规划建设场景生态云；或者先推动基础设施池化、云化，再推动应用上云，提升应用敏捷性，最后推动信创的使用。对于区域银行机构而言，他们的总体思路是，搭建信创云、同城灾备云，异地灾备云，推动新老应用上云。
第四，加大金融科技人才培养力度。人才是企业发展最重要的战略资源，做好金融科技人才培养，建设高水平金融科技人才高地，提升金融科技从业人员的能力和水平，已成为行业共识。造就一大批勇于奉献的科研人才和一线创新实践者乃至大国工匠还需要一个过程。
云计算作为数字经济的基础设施，私有云、公有云、混合云等多种云正在为各行各业的数字化转型提供技术上的支撑。出于安全可控、服务效能等方面考虑，银行业金融机构对建设和应用私有云尤为重视。建设好银行业私有云，将进一步加快数字化转型进程，推进金融业高质量发展。