三只ESG产品登上混合类理财榜单，榜首近一年涨8.56%仍“破净”丨机警理财日报

南财理财通课题组 陈子卉


榜单筛选条件：理财公司发行的6—12个月期限混合类公募产品，同系列同投资周期产品保留一只。本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
南财理财通数据显示，截至11月7日统计，理财公司6—12个月期限人民币混合类公募理财近一年算术平均净值增长率和最大回撤分别为2.34%和2.13%，其中，仅有26只产品近一年录得负收益，数量占该期限混合类产品的11.45%。
分机构看，宁银理财、光大理财和招银理财平均收益位列前三，该期限混合类理财近一年算术平均净值增长率分别为6.28%、4.55%和3.78%。宁银理财该期限内混合类产品权益投资占比较高，平均收益和平均最大回撤也较高。
在理财公司6—12个月期限的混合类公募理财近一年业绩榜单中，8家理财公司产品上榜。其中，宁银理财和杭银理财各有2只产品上榜，光大理财、招银理财、交银理财、中银理财、农银理财和工银理财各有1只产品上榜。
三只ESG标签产品（产品名字中含有“碳中和”或“ESG”等字样）上榜。南财理财通数据显示，截至10月末，ESG标签公募产品年内算术平均净值增长率为2.6%。混合类产品年内收益跑输固定收益类产品，两者年内算术平均净值增长率分别为2.12%和2.68%。ESG标签权益类公募产品仅有“阳光红ESG行业精选”一只，年内净值增长17.02%，不过该产品仍处于账面亏损状态，10月末累计净值为0.8018。
相较上期同维度榜单（11月22日《机警理财》），宁银理财“宁赢混合类碳中和1号(最短持有1年)”反超“宁赢红利精选1号(最短持有1年)”升至第一，近一年净值增长率为8.56%，“宁赢红利精选1号(最短持有1年)”位列第二，近一年净值增长率7.58%。光大理财“阳光橙增盈2号A”位列第三，近一年净值增长率为6.3%。
宁银理财“宁赢混合类碳中和1号(最短持有1年)”为四级（中高风险）偏股混合类理财产品，于2021年9月23日成立，业绩比较基准为3%—10%（年化）。
从持仓来看，该产品三季度末选择减持部分权益仓位，权益类投资占比由上半年末的76.67%下降至三季度末的71.25%。个股调仓方面，该产品三季度增持宁德时代、中远海控、海丰国际和江苏金租等成长、价值风格个股。截至三季度末，该产品资产净值为4.93亿元。
因去年同期产品净值处于较低水平，叠加国庆前后股市整体上涨，该产品近一年表现较好。从整体来看，该产品表现一般，截至11月7日，该产品累计净值收至0.960795，仍处于破净状态，2022年和2023年均录得负收益，长期业绩表现有待观察。
榜单第三名光大理财“阳光橙增盈2号A”资金主要投向以固定收益类资产和类固收性质的权益类资产，权益方面还持有少量房地产ETF和A50ETF。截至三季度末，该产品资产规模为2000.47万元。截至统计日，该产品累计净值为1.0776，成立以来年化收益4.3%，高于业绩比较基准下限1.3%。
（数据分析师：张稆方）