3—6个月期限混合类理财产品近半年平均收益率2.37%丨机警理财日报

南财理财通课题组 陈子卉


榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在3—6个月（含）的混合类公募理财产品，成立期满6个月，每周均有净值数据披露，同系列同投资周期理财产品仅取一只。
本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。
受益于“924”行情，混合类理财产品近半年业绩表现有所提升。南财理财通数据显示，截至2024年12月26日，理财公司3—6个月（含）期限混合类公募产品近6月算术平均净值增长率和最大回撤分别为2.37%和1.27%，净值增长率中位数为2%。在94只样本产品中，仅有1只产品近六月录得负收益。
分机构看，广银理财、杭银理财产品业绩表现较好，近六月平均净值增长率为7.87%和3.84%，不过样本数量均只有1只。兴银理财、光大理财、中邮理财和工银理财该期限混合类产品也有不错表现，近6月净值增长率均值分别为3.66%、3.25%、2.95%和2.62%。
在理财公司3—6个月（含）期限混合类公募产品近六月业绩榜单中，7家理财公司产品上榜。其中，工银理财上榜3只产品，兴银理财上榜2只产品，广银理财、光大理财、中邮理财、民生理财和杭银理财各上榜1只产品。
广银理财“富睿富鑫益6个月持有期第1期”以7.87%的净值增长率位列第一，兴银理财“ESG兴动优质企业A”和光大理财“阳光橙增盈双创进取（182天最低持有）A”位列第二和第三，近6月净值增长率分别为7.63%和7.26%。
广银理财“富睿富鑫益6个月持有期第1期”2024年三季度末规模不足20万元。因规模过小，该产品持仓以基金为主，截至2024年12月30日，该产品净值收至0.8794，累计亏损幅度仍超10%。
兴银理财“ESG兴动优质企业A”为三级（中风险）混合类理财，最短持有期为180天，业绩比较基准为“中债-新综合全价（总值）指数收益率×70%+沪深300指数收益率×25%+人民银行7天通知存款利率×5%”。该产品资产规模相对较大，2024年三季度末总资产净值约为12.21亿元。
该产品成立于2021年12月7日，此后产品单位净值多位于1以下，收益积累期在“924新政”后，2024年净值增长率约为7.85%。三季度运作报告中，投资经理表示此前过于执着于个股的成长空间，淡化了估值安全性，面对不利环境时凸显了组合的脆弱性。因此，产品后续会更加注重攻守平衡，不断强化估值安全性。
1月2日，债市迎来“开门红”，10年国债收益率跌破1.62%，同日，近4400只个股开年下跌。兴银理财在新年贺词中表示，将积极应对“低利率、高波动”环境，以投研交叉的敏捷组织设置强化投研融合，以多资产公共策略推广加快建设资产配置平台，让“研究—决策—执行”衔接得更加紧密，通过股债衍生品等多元工具的综合运用，努力化波动为收益，重塑理财投资范式。
数据分析师：张稆方