“平安30”买方财富管理服务体系升级：协助投资者找到适合的投资体系

21世纪经济报道记者李域 深圳报道
近日，平安证券在深圳举办了“立当下·赢未来”2025年度投资策略报告会暨平安30财富管理品牌发布一周年仪式，平安证券副总经理姜学红出席活动并做开场致辞，平安证券经纪业务事业部客户管理部执行总经理刘高庞现场对平安30财富管理服务体系的全面升级做了详细解析。
姜学红表示，从未来的财富配置趋势来看，中国居民的资产配置有望逐渐向金融资产倾斜，其中权益类资产将更受欢迎。同时，居民对专业财富管理机构提供的买方投顾服务的依赖也将日益增强。作为财富管理转型的先行者，平安证券自2016年起便推出了“财富赢家”财富管理专属服务品牌，目前已初步建立了“千亿保有、百万持有人、万只产品”的一站式资产配置平台。近年来，平安证券加快推进财富管理能力建设，不断优化和完善针对不同客户群体的分层投顾服务体系，践行“有温度的证券平台服务商”定位。
据了解，平安证券在2023年底推出“平安30”买方财富管理服务体系，根据客户需求为客户量身定制一整套资产配置解决方案，包括平安30股票、平安30投顾、平安30公募、平安30私募以及企业综合服务等，致力于为投资者带来省心、省时又省钱的投资体验。
迈入财富管理3.0时代
据刘高庞介绍，平安30是平安证券在强调“以客户为中心”的财富管理3.0时代下推出的综合服务体系。
作为证券公司，平安证券在侧重交易的1.0时代，围绕交易服务将交易体验、IT技术等各方面充实完善，成为了拥有投资者数量最多的券商。但股票交易占用时间多，收获不佳长期以来都是很多投资者的痛点，于是平安证券开启了2.0时代，即通过金融产品和专业服务，为投资者提供更多投资选择的财富管理服务。
目前，居民们在资本市场投资上存在不少痛点：首先是认知门槛高、选品难度大，其次市场波动大、投资时机难把握，此外普通投资者尚未建立成熟投资体系，缺乏指导，种种痛点致使投资体验与结果不佳。
在此背景下，平安证券在迈入财富管理的3.0时代推出了平安30财富管理服务体系，从投资者立场出发，帮助投资者找到适合自己的投资体系，实现财富的保值增值。
助力投资者看对、选对、配对
“为解决居民投资痛点，我们深入打磨‘平安 30’财富管理服务体系，围绕客户的投前、投中、投后环节，通过专业投研、金融产品、投顾服务协同驱动财富管理体系升级，打造一体化的财富管理服务模型，致力于满足客户多元化的需求，改善投资者的投资体验和结果。”刘高庞表示。
在谈到具体怎么做时，刘高庞表示，对于大多数投资者来说，财富管理是为了实现财富保值增值、实现财务目的。投资者首先需要的是整理和规划，为此平安证券提供基于基金和股票为主的账户管家服务，投资者可将名下股票/基金转托管或调整至平安证券账户，账号管家服务将基于通用的标准普尔家庭资产“4笔钱”象限图，穿透检测各类产品底层资产和策略，按照“少即是多”的原则合并归类，调出不适合的股票/基金，参照核心资产地图和资金用途进行调优重新布局，并持续进行动态平衡，助力投资者看对、选对、配对。
据了解，平安证券依托买方投研能力，剖析宏观形势，为投资者提供了一张持续迭代更新的核心资产地图，为投资者提供投资策略参考，帮助投资者对长期趋势达成共识。
协助投资者找到适合的投资体系
具体到客户的服务方案，“平安30”则根据投资者需求不同，将投资者分为股类交易型、理财配置型、超高净值投资者和企业家，针对不同类型的投资者，打造平安30股票，平安30投顾、平安30公募、平安30私募及企业家综合服务等多元方案，适配各类投资需求。投资者可根据自己能够投入的精力，选择自己做、请教练或者委托定制的服务方案。
面向选择“自己做”的投资者，平安30为投资者提供了“平安30股票”解决方案，投资者可通过买方投研地图、精选股票池以及量盈T0等丰富的策略交易工具进行高质量择券和更有效地择时。
面向偏好“请教练”的投资者，平安30打造了“平安30投顾”和“平安30公募”服务，投资者可以签约线上投顾组合、PIA私人投顾、专家投顾、ETF投顾服务、基金投顾服务等，请“教练”陪伴，持续做好账户管理和投资组合构建，建立和固化自己的投资体系。
面向超高净值投资者，聚焦其财富增值、行稳致远的需求，平安30推出“平安30私募”定制化服务，由专业投资团队为投资者解决“买什么、什么时候买、什么时候卖”的难题，通过持续的“投资”+“顾问”的组合服务，量身定制一整套资产配置解决方案。
面向上市公司及其股东的个性化需求，打造“企业综合服务解决方案”，为企业量身定制满足全生命周期发展所需的各类资本市场服务支持与投融资产品，提供涵盖企业投融资咨询、公司价值管理、流动性管理、家族财富传承的一站式、全周期金融顾问服务，陪伴上市公司可持续发展，成为核心资产的优秀代表。
据悉，截止11月底，平安证券特有的量盈T0交易工具力求通过AI策略自动高抛低吸，赚取股票日内波动价差收益、增厚底仓，自2021年中运行至今，已累计为投资者赚取超10亿元的超额收益，年化收益率超9%，平安30私募定制已服务2000余位高净值客户和家庭，成立以来实现客户绝对收益金额逾9000万元。同时，面向上市公司打造的“好董伴”上市公司综合服务平台已累计帮助100余家上市公司一站式管理股份增减持、股份回购、股权激励等证券事务。
“平安30财富管理服务体系，通过多元的服务方案，致力于协助投资者找到适合自己的投资体系，打造‘省心、省时又省钱’的投资体验。”刘高庞总结道。