洗钱案让菲国尴尬

洗钱案成菲国巨大尴尬
（菲询问者日报社论）

被指涉及一家本地银行及多家赌场的洗钱活动，已成为菲律宾的巨大尴尬，因为本国成为被形容为世界上最大的现代网上盗窃案的一部分，涉及金额高达10亿美元。这种非法活动的范围涵盖全球范围，强调了网络犯罪已经威胁到最安全的电脑网络——在本案中，是纽约联邦储备银行，多家美国金融机构，以及孟加拉中央银行。
这将重挫菲律宾避免成为来自非法毒品交易、人蛇走私及其他跨国犯罪的赃款洗白之地的努力。对本地而言，本案显示出银行系统仍然易受国际网络犯罪集团的威胁。被汇入中华银行的非法资金高达8100万美元。较早，也有一笔8.7亿美元企图通过菲律宾银行系统洗白，但由于国际银行撤回汇款到菲律宾的命令而失败。这笔钱据报是中国黑客从孟加拉中央银行的账户内盗取的。
菲询问者日报获得的多个消息来源及机密文件显示，这笔接近37亿披索的钱，被汇给一家Philrem的汇水公司，然后转给赌场——其中2600万美元转入太阳度假村及赌场（Solaire Resort and Casino），另外2000万美元汇入卡加鄢经济特区署的东方夏威夷赌场及度假村（Eastern Hawaii Casino and Resort）的户口。这些被兑换成赌场筹码，然后再换回现金，不久后被汇到香港的户口。这是通过赌场的典型洗钱手段，因为2013年加强菲反洗钱法时，赌场未被要求向当局举报可疑资金转移案件。
由于它涉及的范围很广，外国媒体当然会关注这种大新闻，而询问报是率先刊登报道的媒体。就如反洗钱法监督委员会主席，参议员奥斯敏迎（Serge Osmeña）所形容的，这的确给本地银行系统一记重拳。参议院展开调查时，将会出现更多需要答案的疑问。其中一个问题是银行业“了解你的客户”规则是否被遵守。在中华银行内部，管理层将一切归咎于它的马加智市木星街（Jupiter St.）分行经理，尽管后者已经回应对她的所有指控，并称银行高层，包括总裁，都知道她的做法。
这不能成为各说各话的案件，因为有文档记录及有数码足迹可循。还有很多官案涉及整个过程，他们有些人来自中华银行总行。譬如说，分行经理原来无权发放所涉及的汇款，这是银行总行的另一个部门负责的。
一些国家如日本或南韩，这种程度的金融丑闻，必定有高层辞职，最起码也会被迫休假，并非是他们涉案或有罪，而是为自己下属所做的一切负责，或者希望调查能公正及毫无掩饰地进行。但在菲律宾，很难刊登有人原因承担责任，而互相指责更是常态。在很多情况下，有罪者会指责除了自己以外的所有人。
确实，这个案件牵涉甚广。政府必须彻查这宗洗钱案，因为它已经让菲律宾成为全世界的焦点。特别是反洗钱委员会，必须确认有哪些漏洞被利用来通过菲律宾银行系统洗钱，并提出相应措施来一劳永逸地堵住这些漏洞。参议院调查有助于加强案件，并将其他机构包括在反洗钱法的范围内，特别是赌场，因为我们的反洗钱法被认为是地球上最弱的之一。