在菲洗钱更欢乐

在菲洗钱更欢乐
作者：Elfren S. Cruz (摘译自菲星报)
菲律宾的银行保密法是世界是最严格的之一，却让我国极度容易出现贪腐、逃税及洗钱，并让贪腐及逃税调查非常艰难。
本地银行保密法实际上是费迪楠·马科斯（Ferdinand Marcos）遗留下来的少数遗产之一。在他的戒严时期，这些法律被通过，原本是为了让菲律宾成为一个金融中心，当然，这并未发生。但更大动机是为了允许马科斯以及他的密友们将搜刮到的不义之财洗白，然后汇往国外。
不久前，孟加拉在纽约联邦储备银行的8100万美元存款，在网上被转移到菲律宾，并通过菲律宾金融系统洗钱。这各事件被认为是历史上最大的电子偷窃案，并暴露了我们极度严格的银行保密法的明显弱点。
反洗钱理事会（Anti-Money Laundering Council，AMLC）行政主任阿巴特（Julia Bacay Abad）说，从该笔钱被转移后，该机构花了近一个月时间，才取得法庭冻结六个银行户口的命令。菲中央银行总裁戴董戈（Amando Tetangco Jr.）解释，该笔钱一旦存入银行账户内，由于银行保密法，很难再进行调查。
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菲律宾已成为洗钱的理想地点，因为它的严格银行保密法，让犯罪分子及洗钱者很容易犯案。
据洪钦钦（Kim Henares）说，全世界只有三个国家——瑞士、黎巴嫩及菲律宾——不允许税务部门调查那些有逃税控案的企业及个人的银行户口。到2017年，就连瑞士也会解除它的银行保密法，允许调查那些涉嫌逃税的银行帐户。
菲律宾的反洗钱法并不包括赌场、房地产的金融交易、珠宝及非盈利组织。这些区域也很容易出现洗钱情况，通常是将钱四处转移，通过多笔交易，让账目非常混乱。这也让人相信，这些区域是故意被排除在外的，来包容洗钱及逃税行为。
盗窃孟加拉资金的犯罪分子，利用菲律宾作为他们洗白所盗窃的钱财的渠道。更严重的问题是同样这些严格的银行保密法，允许菲律宾人将“赃款”洗白后，汇到外国的一些著名避税港。
两年前，国际反贪污组织全球金融诚信（Global Financial Integrity）发表一份2001至2010年的报告指，从发展中国家汇到避税港的不义之财高达5.86兆美元。根据这份报告，60至65%是逃税得来的，30至35%是通过犯罪活动。这10个拥有最高额不义之财外流的发展中国家为中国（2.74兆美元）、墨西哥（2760亿美元）、马来西亚（2850亿美元）、沙特阿拉伯（2100亿美元）、俄罗斯（1520亿美元）、菲律宾（1380亿美元）、尼日利亚（1230亿美元）、印度（1230亿美元）、印尼（1090亿美元）和阿联酋（1050亿美元）。
自那时起，几乎每个在名单上的国家——包括中国——都加强措施，试图遏制各自国家的洗钱活动。菲律宾是明显的例外。
2008年全球经济危及的一部分原因，是由于缺乏政府监管和调控，因此脱离众人注意力的非法银行业务引起的。在2009年，世界20大经济体在伦敦召开G20峰会，它随后发表联合公报说：“银行保密的时代已成为过去。” 虽然世界其他地区已经通过放松保密法并寻求银行问责改革，菲律宾却与世界潮流背道而驰。
世界银行已指出，被洗白的非法资金不利于经济发展。与其投资到有效益的渠道，这些资金被投入一些“不流动”的投资，如豪华物业、珠宝、艺术品及高价值的投资，如豪华汽车，这对经济不会产生额外生产力。其目的是为了维护这些洗钱资金的价值，使他们容易被转移。试想一下，这笔被洗白的1380亿美元能为我们的人民带来多么巨大的利益。
就连教宗方济各（Pope Francis）在2013年发表的圣谕中，谴责逃税以及洗钱活动，并指这些为现代社会的最大邪恶力量。
问题是，若一个人没什么可隐藏的——并非一名逃税者或洗钱者，或者犯罪分子——为什么会害怕金融透明度？为何菲律宾成为世界是极少数仍然执行极度严格的银行保密法的国家——这是马科斯盗贼统治时期的遗产。为何不让金融交易更透明化？
答案在我们的议员及商业大亨手中。

然并卵，取消银行保密法，既得利益集团的利益怎么办