8月理财市场增量盘点 浦银理财拔得头筹

在股债市场的波动下，8月全月银行理财产品整体规模微跌，而记者近日获得的一份同业数据显示，纳入统计的主要的14家理财公司中，超半数仍实现正增长，其中浦银理财继7月份增幅在股份制理财子公司中排名第一后，8月份增量和增幅在全部理财子公司中排名第一，体现出强劲的发展势头。
8月份，股市和债市的波动较7月明显增强，股市8月先跌后涨，在印花税减半征收、控制IPO发行节奏、降低两融保证金等一系列政策出台后，8月28日开盘指数涨幅一度5.06%，但冲高回落，全月上证指数下跌5.2%，是为今年以来单月最大跌幅。债市8月先涨后跌，10年期国债在月内达到至年内首次突破2.55%关口，但在前述股市政策以及地产政策等综合影响下，8月最后一周债市出现回调。整体看，股债市场呈现出股债跷跷板效应，资管机构的投资难度不断提升。
浦银理财如何能在波动的市场中持续赢得投资者的认可？作为全市场第23家理财公司，浦银理财并没有太多的先发优势。公司去年初成立后，去年二季度，公司所在地上海地区疫情封控，日常经营受到诸多限制，去年四季度，债券市场出现较大幅度调整，理财产品的刚兑信仰塌方严重。正是在这样的情况下，浦银理财内部仍做了大量细致的工作，净值转型、产品迁移、产品新发、资产引入、渠道布局、投研再造、交易提速、系统迭代、运营赋能……通过持续不断的调整、磨合、优化，浦银理财稳健起步，逐步走上快车道，跑出加速度。
产品更稳：打造业内领先的稳健全谱系产品
经历去年的债市波动之后，浦银理财及时进行战略层面的资产配置调整，全面做深做透稳健全谱系产品，做到“三个全面”：稳健类资产全面（存款、非标、摊余债券、优先股专户等）、稳健产品期限全面（一天、七天、十四天、一个月、三个月、中长期等）、稳健产品比例结构全面（稳健类资产占比80%以上、70%以上、50%以上等），实现稳健类产品规模占整体管理规模的90%以上。同时，积极抓住市场阶段性行情机会，努力为投资者创造超额收益，实现攻守兼备。
具体来看，现金管理类产品方面，整体业绩表现突出，其“天添利普惠现金管理产品”为2023年上半年理财公司业绩TOP1，在多家重点渠道同时销售，得到投资者的广泛认可；最短持有期产品方面，多款产品业绩在多个渠道置顶首位；季季鑫、悦恒利、悦鑫利等封闭式产品实现每期兑付业绩基准达标率100%。
体验更佳：打造业内最快到账的理财产品
如果说当前稳健理财产品的打造已属于业内共识，那么在产品功能细节优化上，浦银理财再次凸显其特色，其致力于打造业内最快到账的理财产品。理财产品赎回到账通常是“T+1晚间”，即投资者工作日的白天发起赎回，通常要到下一个工作的晚上才能收到赎回款项。目前市场上许多机构可以实现“T+1中午”，较以往能够提前半天，而浦银理财进一步实现“T+1上午”，力争在早上将款项给到销售渠道，由渠道尽快清分给到投资者，并已实现系统全自动化处理。倾尽全力，分秒必争，为的就是能给渠道和投资者带来更好的投资体验。
渠道更广：财富管理和资产管理的双向奔赴
丰富多元的理财产品供给和为客户提供财富管理投资顾问服务是资产管理业务一体之两翼，金融如何更好地推动人民共同富裕将是理财公司和销售机构共同的必答题。浦银理财致力于打造“母行渠道+代销渠道+直销渠道”的全渠道发展模式，和销售渠道合作共进，共同构建财富开放生态圈，为客户和社会持续创造新的价值。
母行渠道方面，浦银理财积极做好包括零售、私人银行、公司客户在内的全域财富管理，筑牢公司管理规模的基本盘；全力打造宝宝类钱包产品，成为母行理财产品创新的始发站；不断加强财富号站内运营，成为财富陪伴创意灵感的策源地。
代销渠道方面，浦银理财已实现在国有银行、股份制银行、城商行、农商行、互联网银行等各类金融机构落地布局，凭借优秀的产品业绩和服务支撑，今年以来已实现超千亿的增长，业内领先。
直销渠道方面，浦银理财近期落地全市场首单基于直销渠道的家族信托认购股权类理财产品，在股权市场全面遇冷的情况，凭借突出的产品特色，仍受到投资者的广泛认可，助力家族信托基业长青，推动科创金融不断发展。
大资管行业历经千帆，浦银理财逐浪前行。市场在不断演进，但浦银理财为投资者创造稳稳幸福的决心将始终如一，不断打造投资者体验好、竞争力高的好产品，做好全生命周期的服务和陪伴。
浦银理财，未来可期。