银行盗窃案：犯罪事件或有更大阴谋？

（商业镜报社论）

莎士比亚的《哈姆雷特》里，有一名军官在死去的国王的鬼魂出现后说：“丹麦国里有坏事。”（译者按：意思是有些事情不对劲）。他并非在指斯堪的纳维亚（Scandinavian）的盐腌鲱鱼（Surströmming）——这种腌鱼被认为是世界上腐臭味最重的食物之一。
就8100万美元银行盗窃案，也可以用同样的形容词。这宗案件被形容为刑事洗钱案。
看我们的这些参议员举行听证会，虽然他们的意图是好的，但我们却像瞎子被半瞎的人牵着走。听证会上没有什么重大收获，除了所有涉案被告否认任何刑事责任，而所有相关人士将罪责推给另外一方的相关人士。
中华银行（RCBC）的高层看来是想说，这家2015年盈利高达51亿披索，以及杨应琳集团（东南亚最大的财团之一）为大股东的银行——在遵守及控制其金钱转移程序时，有“轻微”内部问题。看来它的格言——“智能解决方案”——在这宗案件上并未能完全起到作用。
更进一步，菲律宾的一名银行分行经理——或至少在中华银行——可以将2000万美元现金放入私家车的后备箱内，并依照客户的指示，运到府上。这或许是“私人银行”的新概念，可以用来吸引富豪客户。
但还有更多令人担忧的事情。那些银行户口，无论真假，都是近一年前开设的。整个计划看来是为了盗取那笔10亿美元。但由于转账过程中出现拼错字（Foundation错拼为Fandation）而功亏一篑？将这个犯罪情景写入犯罪小说内，看有什么出版社会青睐。
美国情报机构国家安全局（NSA）拥有一个称为“追踪金钱”（Floow the Money）d的团队，专门追踪国际金钱转移。它使用一个称为“检察官信息管理系统”（PROMIS）的电脑软件。
美国1986年轰炸利比亚，就是根据国家安全局的PROMIS软件发现银行转帐信息，显示利比亚在资助一个恐怖集团。该恐怖集团对柏林一家夜总会展开炸弹攻击，杀死一名美国人，并导致200人受伤。
国家安全局的主要金融数据库Tracfin，收集了“追踪金钱”所采集的监控数据，包括银行转账、信用卡消费信息及现金转账等。截至2011年，数据库内已经有1.8亿条信息。Tracfin更可以看到环球银行金融电信协会（SWIFT）系统内的所有交易，包括全球9000家银行及金融机构，当然也包括中华银行在内。
Tracfin及PROMIS都能即时监控这些银行交易，并立即储存信息。当孟加拉中央银行通知美国联邦储备局有关账户有异样的数秒内，国家安全局已经可以查到完整的金钱流向，包括这些流入本国赌场的金钱。
虽然我们新任好友不会干涉菲律宾总统大选或利用我们的银行来转移金钱，无论他们的目的是什么，但背后必定有猫腻。